Et selskab, der ønsker at opnå en tilladelse som e-penge- eller betalingsinstitut, skal søge tilladelse hos Finanstilsynet. Ansøgningsprocessen for en e-pengelicens (EMI-licens) eller betalingsinstitutlicens (PI-licens) indebærer flere væsentlige krav.

Selskabet skal blandt andet implementere en række politikker og forretningsgange, og ledelsen skal undergå en egnethedsvurdering (fit and proper-vurdering). Derudover skal selskabet opfylde visse kapitalkrav, som sikrer, at den har tilstrækkelige økonomiske ressourcer til at dække sine forpligtelser og kunne drive sin forretning på en stabil og sikker måde. Finanstilsynet kræver også, at selskabet udarbejder en detaljeret forretningsplan. Denne plan skal indeholde en beskrivelse af selskabets forretningsmodel, mål og strategier, samt en vurdering af de risici, selskabet står over for, og hvordan disse vil blive håndteret.

Reglerne i denne sektor kan være komplekse, og ovenstående er blot et udsnit af de krav, der skal opfyldes i forbindelse med en licensansøgning.

Samar Law kan blandt andet bistå med følgende opgaver:

• Ansøgning om tilladelser og licenser: Vi hjælper med at udarbejde og indsende ansøgninger om tilladelser og licenser hos Finanstilsynet samt styrer projektet fra start til slut.
• Udarbejdelse af politikker: Vi assisterer med at udarbejde de nødvendige politikker og forretningsgange, som kræves for ansøgningen. Dette sikrer, at selskabet lever op til de regulatoriske krav og er klar til inspektioner og vurderinger.
• Korrespondance med myndigheder: Vi varetager al korrespondance med Finanstilsynet og andre relevante myndigheder. Dette omfatter besvarelse af spørgsmål, levering af yderligere dokumentation og håndtering af eventuelle problemstillinger, der måtte opstå i processen.
• Håndtering af klager og tvister: Vi bistår med håndtering af klager og tvister, der måtte opstå, samt eventuelle tilsyn fra myndighederne.
• Opdatering om lovgivning: Vi holder dig opdateret om kommende regler og lovændringer, der kan påvirke din situation, så dit selskab altid er forberedt på nye krav.

Har du spørgsmål eller søger du rådgivning herom, er du velkommen til at kontakte advokat Payam Samarghandi via e-mail på payam@samarlaw.dk eller pr. telefon på +45 60 79 37 77.